Kvartalsnyt (4) 2006

Finanstilsynet udsender hermed nyheder fra 4. kvartal. Nyhedsbrevet indeholder de større ikke tavshedsbelagte emner, som tilsynet har arbejdet med, igangsat eller afsluttet i det pågældende kvartal.

Finanstilsynet gør opmærksom på ÅOP - prisen du kan regne med

Læs mere her 

Vækst i antallet af godkendte prospekter

Pr. 1. september 2006 overtog Finanstilsynet opgaverne om godkendelse af prospekter fra Københavns Fondsbørs A/S. Det er nu Finanstilsynet der godkender alle prospekter for selskaber, der udbyder værdipapirer til offentligheden eller skal "børsnoteres".

Læs mere her 

Covered bonds (særligt dækkede obligationer)

Et lovforslag om særligt dækkede obligationer blev sendt i høring den 6. december 2006 med høringsfrist til den 5. januar 2007. Lovforslaget indeholdt ikke løsninger på spørgsmålene om eventuel fælles funding (obligationsudstedelse) mellem flere kreditinstitutter og et fælles balanceprincip, for alle institutter der udsteder særligt dækkede obligationer. Spørgsmålet om et fælles balanceprincip arbejdes der fortsat på en løsning af.

Læs mere her 

Nyt kreditrisikokontor i Finanstilsynet

Finanstilsynet vil pr 1. februar føje et nyt kontor til organisationsdiagrammet. Det nye kontor skal overordnet være et kontor for markedsrisiko og operationelle risici i kreditinstitutter og fondsmæglerselskaber.

Læs mere her 

Registrering af påbud og andre tilsynsreaktioner

Finanstilsynet har primo 2006 iværksat en central registrering af påbud, påtaler og andre reaktioner overfor finansielle virksomheder under tilsyn.

I tredje kvartal af 2006 har tilsynet meddelt 344 "tilsynsreaktioner" til i alt 58 finansielle virksomheder. Af disse var 213 påbud - fordelt på 40 finansielle virksomheder. De resterende reaktioner var dels påtaler og dels risikooplysninger. Dette skal ses på baggrund af, at tilsynet i forbindelse med inspektioner på stedet typisk meddeler flere påbud, påtaler og risikooplysninger. Omtrent halvdelen af påbuddene vedrører mindre alvorlige forhold og 7 virksomheder fik mere end 10 påbud.

Finanstilsynet meddeler en virksomhed påbud, hvis virksomheden på et punkt direkte overtræder de finansielle love og bekendtgørelser. Finanstilsynet påbyder virksomheden at bringe forholdet i overensstemmelse med regelsættet inden for en fastsat frist. Hvis Finanstilsynet konstaterer, at en virksomhed har overtrådt regelsættet, men af egen drift har bragt forholdet i orden, giver tilsynet virksomheden en påtale af, at regelsættet har været overtrådt. De finansielle virksomheder kan inden for regelsættet vælge at indrette sig mere eller mindre risikobetonet. Hvis tilsynet konstaterer, at en virksomhed har valgt at have en højere risiko end andre tilsvarende virksomheder, vil tilsynet give virksomheden en risikooplysning om det.

Internationale informationsmøder

Finanstilsynet har afholdt orienteringsmøde den 12. december 2006 om arbejdet med et kommende EU-forsikringsdirektiv, der går under betegnelsen " Solvens II". Hensigten med direktivet er, at det skal fastlægge størrelsen af den kapital, som forsikringsselskaberne skal have for at dække deres risici. Herved vil kapitalkravene i højere grad end i dag komme til at afspejle de faktiske risici, som forsikringsselskaberne påtager sig.

EU-orientering

Finanstilsynet har udarbejdet en oversigt over EU-aktiviteter om finansielle tjenesteydelser i 1. halvår af 2007.

Læs mere her 


Lovforslag L 20 (MiFID)
Den 4. oktober 2006 fremsatte økonomi- og erhvervsministeren for Folketinget et lovforslag, der bl.a. skal gennemføre dele af direktiv 2004/39/EF om markeder for finansielle instrumenter (MiFID-direktivet) og direktiv 2004/109/EF om harmonisering af gennemsigtighedskrav i forbindelse med oplysninger om udstedere, hvis værdipapirer er optaget til handel på et reguleret marked (gennemsigtighedsdirektivet).

Forslaget har været til 1. behandling den 26. oktober 2006 og er på nuværende tidspunkt under behandling i Erhvervsudvalget. 2. og 3. behandling af lovforslaget forventes at ske i løbet af januar 2007.

Læs mere her 

Udstedte bekendtgørelser mv. i 4. kvartal

Finanstilsynet har lavet en oversigt over de bekendtgørelser, lovbekendtgørelser og vejledninger tilsynet har udstedt i 4. kvartal. I 4. kvartal er der ikke udstedt lovbekendtgørelser.

Se listen her 

Download hele nyhedsbrevet her